Dấu hiệu cảnh báo lừa đảo đầu tư là gì?
Danh sách của Investor.gov gồm người bán không có giấy phép, lời mời nghe quá tốt để là thật, cơ hội "không rủi ro" và lợi nhuận được bảo đảm, kiểu chào mời "ai cũng đang mua", áp lực phải đầu tư ngay, lời chào mời tự đến xin thông tin cá nhân, và bị yêu cầu trả bằng thẻ tín dụng, thẻ quà tặng, hoặc chuyển tiền ra nước ngoài hay vào tài khoản cá nhân. Một dấu hiệu cảnh báo là lý do để kiểm tra, tự nó chưa chứng minh là lừa đảo.
Còn gọi là Red flags of investment fraud
Một tin nhắn, được kiểm tra (minh họa)
- Hứa hẹn: 2% mỗi tháng, bảo đảm (quy ra mỗi năm)
- ≈ 26,82%
- Tiết kiệm có bảo hiểm (trong giới hạn FDIC; APY minh họa)
- 4,25% APY
- Tín hiệu: cao hơn nhiều so với tiền gửi có bảo hiểm
- ≈ 26,82% > 4,25%Lý do để tìm hiểu thêm, theo một ấn phẩm của SEC (2009)
Đã đăng ký không phải là bảo đảm
Một ấn phẩm của SEC (2009) lưu ý việc đăng ký hay nộp báo cáo không khiến một công ty thành khoản đầu tư tốt hay miễn nhiễm với lừa đảo.